Tanım
Bankacılık ve Sigortacılık Meslek Elemanı, bankacılık ve sigorta ürünlerinin pazarlanması, bilgilendirme ve satış işlemlerini yürüten kişidir.
Görevler
İş süreçlerinde iş sağlığı ve güvenliği kurallarına, çevre koruma düzenlemelerine, mesleğin verimlilik ve kalite gerekliliklerine uygun olarak şu görevleri yapar:
- İş organizasyonu yapar.
- Bankada hesap açma ve kapatma işlemlerini yapar.
- Havale, EFT ve virman gibi para transferi işlemlerini yapar.
- Çek ve senet tahsilat işlemlerini yapar.
- İthalat ve ihracatla ilgili aracılık işlemlerini yürütür.
- Döviz alım satım işlemlerini yapar.
- Emanet kabul işlemlerini yapar.
- Müşterilerin nakdi ve gayri nakdi kredi taleplerini karşılar.
- Kambiyo işlemlerini yapar.
- Fatura, vergi ve SSK ödemelerine aracılık eder.
- Ölüm, hastalık, kaza, yangın, hırsızlık ve deprem gibi risklere karşı parasal güvence isteyen kişilere sigorta hizmetleri hakkında bilgi verir.
- Müşterinin sigorta ihtiyacına göre teminat belirler ve uygun ürünün tanıtımını yapar.
- Sigorta yaptırmak isteyen müşterinin işlemlerini yapar.
- Sigorta primlerini belirler, müşteri dosyası oluşturur ve primlerin ödenmesini sağlar.
- Sigorta kapsamında kayba uğrayan müşterinin tazminat işlemini inceler.
- Sigorta eksperinden alınan bilgiye göre tazminatın müşteriye ödenmesini sağlar.
- Sigorta süresi içinde meydana gelen değişiklikler konusunda müşterilere danışmanlık yapar.
- Uygun zeyilnameyi düzenler.
- Süreli sigortalarda süre sonunu sigortalıya hatırlatır ve mutabakat sağlayarak poliçeyi yeniler.
- Sigorta sözleşmesine konu olan ve sigorta şirketince görülmesi istenen ev, araç ve tekne gibi kıymetleri poliçe düzenlemeden önce görür ve fotoğraflandırır.
- Mesleki gelişim faaliyetlerinde bulunur.
Kullanılan araç, gereç ve ekipman
Meslekte kullanılan başlıca araç, gereç ve ekipmanlar şunlardır:
- Bilgisayar
- Fotokopi makinesi
- Faks makinesi
- Hesap makinesi
- Bankacılık işlemlerinde kullanılan dekont, başvuru formları ve sözleşmeler
- Sigortacılık işlemlerinde kullanılan teklifnameler
- Poliçe
- Zeyilname
- Bilgilendirme formları
- Tahsilat form ve makbuzları
- Fotoğraf makinesi
- Kamera
- Yazıcı
- Başvuru formu
- Sağlık raporu formu
- Tazminat talep formu
- Değişik tipte sigorta poliçeleri
- Müşteri ve hasar dosyaları
- Kağıt ve kalem
- Telefon, faks ve teleks gibi iletişim araçları
Mesleğin gerektirdiği özellikler
Bu meslekte çalışmak isteyenlerin şu özelliklere sahip olması gereklidir:
- Sayısal düşünme ve sayılarla işlem yapabilme becerisi gelişmiş olmak
- Dikkatli, sabırlı ve sakin olmak
- Yeniliklere açık olmak
- Etkili iletişim becerilerine sahip olmak
- Hareketli bir tempoya uyum sağlayabilmek
- Ekip çalışmasına yatkın olmak
Sigortacılık alanında çalışacak kişilerin ayrıca başkalarını etkileyebilme, büro işlerinden hoşlanma ve sosyal ilişkilerde başarılı olma özelliklerine sahip olmaları gerektiği belirtilmektedir.
Çalışma ortamı ve koşulları
Bankacılık ve sigortacılık işlemleri temiz ve aydınlık ofis ortamlarında yürütülür. Meslek elemanı, müşterilerle etkileşim hâlinde çalışırken veriler ve sayılarla da ilgilenir.
Müşterilerle yerinde görüşme gerektiren durumlarda işyerlerine giderek çalışması da gerekebilir. Çalışma ortamı, banka ve sigortacılık işlemlerinin yürütüldüğü büro ortamlarının yanı sıra müşteri ziyaretlerini de kapsar.
Eğitimin verildiği yerler
Meslek eğitimi, üniversitelere bağlı meslek yüksekokullarındaki Bankacılık ve Sigortacılık ön lisans programlarında verilmektedir.
Mesleğin eğitimi ayrıca üniversitelere bağlı yüksekokulların 4 yıllık Bankacılık ve Sigortacılık lisans programlarında da verilmektedir.
Bu kişilerin Sigortacılık Eğitim Merkezi tarafından gerçekleştirilen zorunlu teknik personel eğitimini tamamlamaları gerekmektedir.
Kaynak dosyada, mesleğin önceki adı olan Sigortacılık için eğitimlerin meslek yüksekokullarının Sigortacılık bölümünde verildiği; bölüm adının Bankacılık ve Sigortacılık olarak değişmesi nedeniyle Sigortacılık adıyla artık öğrenci alınmadığı da belirtilmektedir.
Eğitime giriş koşulları
Mesleğin eğitimine girebilmek için şu koşullar aranır:
- Lise veya dengi okul mezunu olmak
- YKS kılavuzunda belirtilen giriş koşullarını taşımak
Meslek liselerinin YKS Yükseköğretim Programları ve Kontenjanları Kılavuzunda belirtilen bölümlerinden mezun olanlar, Bankacılık ve Sigortacılık ön lisans programlarına geçerken ek puan alabilir.
Eğitimin süresi ve içeriği
Bankacılık ve Sigortacılık programlarında ön lisans düzeyinde 2 yıl süreli eğitim verilmektedir.
Eğitim sürecinde mesleki derslerin yanı sıra genel kültür dersleri de alınır. Kaynakta belirtilen mesleki dersler şunlardır:
- Genel Muhasebe
- Para ve Bankacılık
- Sermaye ve Para Piyasaları
- Temel Kredi İşlemleri
- Temel Sigortacılık ve Risk
- Borçlar Kanunu
- Hayat ve Hayat Dışı Sigorta
- Makro İktisat
- Banka Muhasebesi
- Sigorta Muhasebesi
- Ticaret Hukuku
- Uluslararası dersler
Eğitim sürecinde staj yapma zorunluluğu vardır.
Kaynak dosyada yer alan önceki Sigortacılık programına ilişkin bilgilere göre, meslek yüksekokullarının Sigortacılık Bölümü eğitim süresi de 2 yıldır. Teorik olarak verilen meslek dersleri, ikinci yıl yaz döneminde 2,5-3 ay süreyle sigorta hizmetlerinin sunulduğu işletmelerde uygulamalı olarak ele alınmaktadır.
Eğitim sonunda alınan belge
Eğitimi başarıyla tamamlayanlara Ön Lisans diploması verilir.
Kaynakta yer alan önceki Sigortacılık programına ilişkin bölümde, eğitimini başarıyla tamamlayanlara Sigortacılık ön lisans diploması verildiği belirtilmektedir.
Çalışma alanları ve iş bulma olanakları
Bankacılık sektöründe gözlenen ilerleme, bu alanda çalışacak işgücüne olan ihtiyacı da beraberinde getirmektedir.
Bankacılık ve sigortacılık mezunları şu alanlarda çalışabilir:
- Kamu sektörü
- Kamu bankaları
- Özel sektör
- Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren işyerleri
- Sigortacılık sektöründe faaliyet gösteren işyerleri
- Sigorta şirketleri
- Sigorta acenteleri
Mezunlar sigorta acentesi açabilmekte ya da sigorta şirketlerinde iş bulabilmektedir.
Kaynak dosyada yer alan önceki Sigortacılık mesleğine ilişkin bilgilere göre, sigortacılık eğitimi alan kişiler çalıştıkları sigorta acentesinin faaliyet alanına göre Sigorta Satış Temsilcisi (Sağlık/Hayat) veya Elementer Sigorta Temsilcisi olarak istihdam edilebilir.
Sigortacılık hizmetlerine yönelik ihtiyaçların belirlenmesi ve çeşitlenmesi, bu alandaki istihdam alanını genişletmektedir. Sigorta meslek elemanları kendi işlerini de kurabilirler.
İşe yeni alınan elemanlarda aranan nitelikler bölgelere göre farklılık gösterebilir. Kaynakta, gelişmiş bölgelerde üniversite mezunu aranabileceği belirtilmektedir.
Eğitim süresince ve sonrası kazanç
Eğitim süresince
Öğrenciler eğitimleri süresince Kredi ve Yurtlar Genel Müdürlüğünün sağladığı öğrenim kredisinden ve yurt hizmetlerinden yararlanabilirler.
Ayrıca çeşitli resmi ve özel kurum ve kuruluşlar tarafından sağlanan burslardan faydalanabilirler.
Kaynak dosyada yer alan önceki Sigortacılık programına ilişkin bilgilere göre, öğrenciler yaz dönemlerindeki uygulamalı eğitimleri süresince işletmeler tarafından öngörülen miktarlarda kazanç elde edebilir.
Eğitim sonrası
Kamu sektöründe istihdam edilenler, tabi olunan mevzuata göre maaş alırlar.
Özel sektörde çalışanların asgari ücretten başlayan kazanç durumu; çalışılan işyerinin büyüklüğüne, kişinin tecrübesine, bilgisine, yeteneğine, çalışma kapasitesine ve sektörün ücret düzeyine göre değişebilir.
Kaynak dosyada sabit ve güncel bir maaş rakamı belirtilmemiştir.
Meslekte ilerleme
Mesleki eğitimde ilerleme
Bankacılık ve Sigortacılık ön lisans programını başarıyla tamamlayan öğrenciler, Lisans Öğrenimine Dikey Geçiş Sınavında (DGS) başarılı oldukları takdirde kılavuzda belirtilen programlara kontenjan dâhilinde dikey geçiş yapabilirler.
İş hayatında ilerleme
Bankacılık ve Sigortacılık Meslek Elemanları, kurum içi performanslarına bağlı olarak veya eğitimlere katılarak ilerleyebilirler. Her kademede yapılan sınavlarda başarılı olmaları şartıyla, farklı işletme ve kurumlarda farklı adlandırılabilen şef ve yönetmen gibi kademelere yükselebilirler.
Kaynak dosyada yer alan önceki Sigortacılık mesleğine ilişkin bilgilere göre, çalışanlara bağlı oldukları işletme tarafından hizmet içi eğitim verilebilir. Meslek elemanı, işletmenin yapısına ve büyüklüğüne göre yönetim kademelerinde yer alabilir ve herhangi bir sigorta alanında uzmanlaşabilir.
Benzer meslekler
- Bankacı
- Sigortacı
- Sigortacılık ve Risk Yönetimi Meslek Elemanı
Kaynak dosyada yer alan önceki bilgilerde ayrıca Muhasebeci ve Ekonomist meslekleri de benzer meslekler arasında gösterilmiştir.
Ek bilgiler
Kişilerin canlarını ve mallarını sigorta ettirmeleri nedeniyle bu mesleği yapanların, sigortalıyı mağdur edecek eksik ve yanlışlıklardan uzak, sorumluluk bilinciyle çalışmaları gerekmektedir.
Meslek elemanının iş organizasyonu yapması, çevre koruma önlemlerini alması, iş sağlığı ve güvenliğine ilişkin faaliyetleri uygulaması, Kalite Yönetim Sistemi kurallarına uygun çalışması ve mesleki gelişim faaliyetlerinde bulunması beklenir.
Mesleğin önceki adı kaynak dosyada Sigortacılık Meslek Elemanı olarak belirtilmiştir.
Kaynakça
- Meslek elemanları
- Niğde Üniversitesi Sosyal Bilimler Meslek Yüksekokulu
- YKS Yükseköğretim Programları ve Kontenjanları Kılavuzu
- Uluslararası Standard Meslek Sınıflaması-ISCO 08
- https://www.megep.meb.gov.tr
- Meslek Danışma Komisyonu (MEDAK) üyesi kuruluşlar
Ayrıntılı bilgi için
- İlgili eğitim kurumları
- https://kariyerkapisi.cbiko.gov.tr/
- ÜNİ-VERİ: https://www.cbiko.gov.tr/projeler/uni-veri
- Türkiye İş Kurumu web sayfası: www.iskur.gov.tr
- Mesleğim Hayatım web sitesi: https://meslegimhayatim.meb.gov.tr/
- T.C. Ölçme, Seçme ve Yerleştirme Merkezi Başkanlığı: http://www.osym.gov.tr/
- Bünyesinde Meslek Bilgi Merkezi bulunan Çalışma ve İş Kurumu İl Müdürlükleri ve Hizmet Merkezleri
Bu dosya, meslek seçme aşamasında olan gençleri bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Dosya; meslek mensupları, işyerleri, mesleğin eğitim yerleri ve meslek odalarından bilgi alınarak oluşturulmuştur.
Kaynak notu
Bu metin İŞKUR "Meslekleri Tanıyalım" meslek bilgi dosyasından derlenmiş ve web okunabilirliği için düzenlenmiştir.
